Финансовое право

Решите задачи, опираясь на

Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 28.12.2024) "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" 

 Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 28.12.2024) "О банках и банковской деятельности".

Обязательно в задаче указывайте пункт и статью на которую будете опираться, расписывать много не надо, главное написать коротко и по сути.

(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.03.2025)

Задание 2. Решите практические задачи, мотивируя свой ответ

1. Банк ПАО «Норд-вест», осуществляющий банковские операции уже более 5 лет, решил расширить сферу своей деятельности за счет операций с драгоценными металлами, а также оказания услуг по страхованию. В какие органы надлежит обратиться банку за получением таких лицензий? Получит ли банк лицензию на операции с драгоценными металлами и лицензию на осуществление страховой деятельности? 

2. Муниципальное образование решило способствовать созданию банка, выделив часть средств городского бюджета в уставный капитал такого банка. Кроме средств бюджета, при формировании уставного капитала были использованы средства трех физических лиц, одного юридического лица – коммерческой организации и одного государственного унитарного предприятия. Как расценит Центральный банк РФ такой порядок формирования уставного капитала коммерческого банка? Зарегистрирует ли ЦБ РФ этот банк или откажет в регистрации? Обоснуйте решение Центрального банка РФ.

3. При регистрации в качестве банка ПАО «XYZ» по представленным документам было установлено, что в качестве руководителя данной кредитной организации предполагается назначить лицо, имеющее высшее техническое образование, работавшее в банке в качестве начальника отдела валютных операций в течение 1,5 лет и имеющее судимость за хулиганство. Может ли Центральный банк отказать в государственной регистрации ПАО «XYZ» и выдаче ему лицензии? Если да, то по каким основаниям? 

4Гражданин Б. обратился к учредителям банка ОАО «Залог-кредит» с предложением купить 25% акций банка. Учредители приняли решение продать гражданину Б. акции и заключили соответствующий договор. После совершения сделки о продаже стало известно ТГУ Центрального банка РФ, которое сочло эту сделку нарушением банковского законодательства и приняло решение о наложении на банк штрафа. Возможна ли продажа акций (долей) банка без уведомления или согласия Центрального банка РФ? Было ли необходимо уведомить Центральный банк в данном случае? Является ли совершение такой сделки нарушением банковского законодательства и правомерны ли действия ТГУ ЦБ РФ по взысканию санкций с банка? 

5. Банк России в ходе осуществления банковского надзора установил, что банк представлял отчетную документацию, не соответствующую реальному положению дел. Более того, ЦБ РФ выявил, что некоторые операции банка по размещению денежных средств привели к нарушению экономических нормативов, что создало серьезную угрозу интересам вкладчиков. Какие меры в этом случае может принять ЦБ РФ?