Финансовая грамотность

Цель: научиться конкретизировать финансовую цель и разрабатывать индивидуальную финансовую стратегию для ее достижения.

Задачи:

-       познакомиться с факторами, влияющими на макроэкономическую ситуацию и личную жизнь каждого потребителя;

-       получить представление о различных видах банковских услуг и их особенностях.

-       научиться сравнивать и выбирать объект вложения денег (на примере нескольких банков).

-       научиться рассчитывать, какой кредит выгоднее, и в состоянии ли они взять кредит, а потом выплатить его, исходя из жизненных обстоятельств.

Ход работы над кейсом

Вам необходимо разработать финансовую стратегию персонажа и отразить ее в шаблоне расчетов в формате Microsoft Excel. При решении кейса в таблице Excel мы рекомендуем воспользоваться следующим порядком действий:

1. Определить цель персонажа (исходя из описания персонажа).

2. Измерить цель в денежном выражении (используя раздаточные материалы и формулируя гипотезы).

3. Определить состав семьи персонажа, род занятий, источники дохода, первоначальные накопления/долги (исходя из описания персонажа).

4. Определить уровень ежемесячных расходов (исходя из описания персонажа, а также дополнительных материалов и собственных гипотез).

Информация представлена в файле «Доходы, расходы и потребление домашних хозяйств» (актуальная статистика!!!), а также «Исходные условия» (см. «Исследование рынка недвижимости»)

5. Определить уровень инфляции (используя материалы и формулируя гипотезы).

Информация представлена в файле «Исходные условия» (см. «Макроэкономические прогнозы»).

6. Определить уровень дохода персонажа (исходя из его рода занятий).

Информация представлена в файлах: «Исходные условия» (см. «Исследование рынка труда»). А также справочно: «Доходы, расходы и потребление домашних хозяйств» и «Выдержка из Прогноза социально-экономического развития РФ на период до 2030 года» (для планирования уровня дохода на несколько лет вперед).

7. Определиться, нужны ли персонажу депозиты и кредиты, если да, то в каком банке, на каких условиях и почему.

Исходные данные представлены в файле «Исходные данные» (см. «Банковские предложения»)

8. При необходимости заполнить расчетные калькуляторы для вкладов и кредитов.

9. Проверить баланс персонажа.

10. Проверить, что цель достигнута, а персонаж выжил и счастлив.